Bild: geralt – https://pixabay.com/de/analyse-zahlen-gesch%C3%A4ftsleute-680572/
Zielgruppe
eine abgeschlossene Ausbildung zum/zur Bankkaufmann/-frau, zum/zur Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen der Fachrichtung Versicherung oder der Fachrichtung Finanzberatung, zum/zur Investmentfondskaufmann/-frau oder zum/zur Immobilienkaufmann/-frau bzw. in den (Alt)-Berufen Versicherungskaufmann/-frau oder Kaufmann/-frau in der Grundstücks- und Wohnungswirtschaft sowie eine anschließende einschlägige Berufspraxis von 6 Monaten
oder
eine abgeschlossene Ausbildung in einem sonstigen anerkannten kaufmännischen oder verwaltenden Ausbildungsberuf und eine anschließende einschlägige Tätigkeit von mindestens einem Jahr
oder
eine einschlägige Berufspraxis von mindestens 4 Jahren ohne Berufsausbildung
Ziel
die wirtschaftliche Situation von Privatkunden analysieren
Kapital- und Anlagevermögen, Verbindlichkeiten und Versicherungen von Kunden bewerten
wirtschaftliche Ziele der Kunden beurteilen und geeignete Finanz- bzw. Versicherungsprodukte und -dienstleistungen vorstellen
Kunden umfassend beraten, z.B. bei der Vermittlung konzeptionell abgestimmter Standardprodukte und vor allem bei speziellen und komplexen Finanzdienstleistungsprodukten; dabei über Chancen, Risiken, Verpflichtungen und Kosten aufklären
Konzepte für Baufinanzierungen oder Immobilienkauf erarbeiten
Modelle für die private Altersversorgung erarbeiten; dabei ggf. staatliche Förderung und die steuerliche Situation des Kunden berücksichtigen
nach bestimmten Kriterien die Bonität von Kunden beurteilen und Zinssätze für die Kreditvergabe festlegen (Rating)
eigene Vertriebsaktivitäten organisieren und steuern
Inhalte
Organisation und Steuerung der eigenen Vertriebsaktivitäten
Privatkundenberatung zu Geld- und Vermögensanlagen
Privatkundenberatung zu Immobilien und Finanzierungen
Privatkundenberatung zur Absicherung von Personen-, Sach- und Vermögensrisiken
Abschluss
Prüfungszeugnis und Berufsbezeichnung als Geprüfte/r Fachberater/-in für Finanzdienstleistungen